Tout investissement financier se caractérise par un certain niveau de risque et de performance / rendement. Ces niveaux correspondent à des profils prédéterminés : les « profils de risque » ou « profils investisseurs ».

Avant de vous lancer dans un investissement, il est essentiel d’établir votre profil afin de déterminer quels seront les produits financiers adaptés. Pour cela, un peu d’introspection est nécessaire !

Les premières questions à se poser

Quel(s) objectif(s) ?

Je souhaite obtenir des revenus complémentaires

Je souhaite financer un projet futur ou préparer ma retraite

Je souhaite constituer une épargne pour mes enfants…

Quel horizon de temps ?

Je recherche des résultats rapides

Je suis prêt à investir une partie de mon épargne (donc potentiellement la bloquer) sur une longue période…

Quel niveau de risque  ?

A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible.

A l’inverse, à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.

Combien suis-je prêt à accepter de « perdre » momentanément pour des perspectives de gain futures ?

Quelles sont mes connaissances ?

Il s’agit de mon premier investissement financier.

Je possède un PEA…

Ces premières questions sont présentes dans le questionnaire de risque que vous devrez remplir avec votre conseiller – avant toute préconisation ! Le questionnaire comporte d’autres questions, plus avancées, notamment sur vos connaissances financières, votre psychologie face aux marchés et à différents produits financiers.

Ces premières questions sont présentes dans le questionnaire de risque que vous devrez remplir avec votre conseiller – avant toute préconisation ! Le questionnaire comporte d’autres questions, plus avancées, notamment sur vos connaissances financières, votre psychologie face aux marchés et à différents produits financiers.

A partir de vos réponses, votre conseiller peut établir votre profil investisseur et ainsi vous orienter vers les solutions les plus adaptées.

Les profils d’investisseurs

Profil prudent

Vous souhaitez avant tout minimiser les risques sur votre capital.

Pour cela, vous acceptez la perspective d’un rendement limité.

Profil équilibré

Vous souhaitez avoir un rendement correct.

Pour cela, vous acceptez des pertes raisonnables sur votre capital.

Profil dynamique

Vous privilégiez les perspectives de rendement.

Pour cela, vous acceptez le risque de subir des pertes sur votre capital.

Profil très offensif

Vous recherchez avant tout un rendement important.

Pour cela, vous acceptez de fortes fluctuations et de pertes potentielles importantes sur le capital investi.